Como configurar cuentas bancarias
Configura tus cuentas bancarias en contable.io, vinculalas con cuentas contables y preparalas para conciliacion.
Antes de registrar pagos o hacer conciliacion bancaria, debes configurar tus cuentas bancarias en contable.io. Cada cuenta bancaria se vincula con una cuenta contable del plan de cuentas para que los movimientos se registren automaticamente.
Antes de empezar
Para configurar una cuenta bancaria necesitas:
- El numero de cuenta bancaria
- El nombre del banco (Bancolombia, Davivienda, BBVA, etc.)
- El tipo de cuenta (corriente, ahorros)
- La cuenta contable del PUC donde se registraran los movimientos (generalmente clase 1110 para bancos nacionales)
Agregar una cuenta bancaria
Navega al modulo de Bancos
Ve a Bancos > Cuentas bancarias en el menu lateral. Veras el listado de cuentas bancarias configuradas (vacio si es la primera vez).
Crea nueva cuenta bancaria
Haz clic en Nueva cuenta bancaria en la esquina superior derecha.
Completa los datos de la cuenta
Ingresa la informacion de tu cuenta bancaria:
- Nombre: Un nombre descriptivo para identificar la cuenta (por ejemplo, “Bancolombia Corriente Principal”)
- Banco: Selecciona el banco de la lista
- Tipo de cuenta: Corriente o Ahorros
- Numero de cuenta: El numero completo de la cuenta bancaria
Vincula la cuenta contable
Este es el paso mas importante. Selecciona la cuenta contable del PUC a la que se vinculara esta cuenta bancaria:
- Cuentas corrientes: Generalmente
111005(Bancos nacionales - Cuenta corriente) - Cuentas de ahorro: Generalmente
112005(Bancos nacionales - Cuenta de ahorro)
Configura los datos adicionales
Opcionalmente puedes agregar:
- Saldo inicial: El saldo de la cuenta al momento de empezar a usar contable.io
- Fecha del saldo inicial: La fecha de corte del saldo inicial
- Observaciones: Notas adicionales sobre la cuenta
Guarda la cuenta
Haz clic en Guardar para crear la cuenta bancaria. Estara disponible inmediatamente en comprobantes de egreso, pagos recibidos y conciliacion bancaria.
Tipos de cuenta
| Tipo | Cuenta PUC | Uso tipico |
|---|---|---|
| Cuenta corriente | 111005 | Cuenta principal de operaciones, pagos a proveedores, recepcion de pagos |
| Cuenta de ahorros | 112005 | Reservas, ahorros corporativos |
Resultado
Una vez configurada, la cuenta bancaria aparece en:
- Comprobantes de egreso: Como opcion de cuenta de origen para pagos
- Pagos recibidos: Como cuenta de destino para cobros
- Conciliacion bancaria: Para cruzar movimientos con extractos bancarios
- Reportes: En los saldos de bancos y flujo de caja
Buenas practicas
- Crea una cuenta por cada cuenta bancaria real que maneje tu empresa
- Usa nombres descriptivos que te permitan identificar rapidamente cada cuenta
- Verifica la cuenta contable vinculada antes de empezar a registrar movimientos
- Registra el saldo inicial correcto para que las conciliaciones cuadren desde el inicio
Preguntas frecuentes
Puedo tener varias cuentas del mismo banco?
Si. Puedes configurar tantas cuentas como necesites. Cada una se vincula a su propia cuenta contable y funciona de forma independiente.
Puedo cambiar la cuenta contable despues de crearla?
Se recomienda no cambiarla despues de tener movimientos registrados, ya que los asientos contables ya generados apuntan a la cuenta original. Si necesitas corregir la cuenta contable, hazlo antes de confirmar cualquier transaccion.
Que pasa si no configuro el saldo inicial?
El sistema asume un saldo inicial de $0. Esto puede causar diferencias en la conciliacion bancaria para los primeros meses de uso.