Como hacer conciliacion bancaria
Concilia tus extractos bancarios con los movimientos contables. Cruza transacciones, identifica diferencias y genera reportes.
La conciliacion bancaria es el proceso de cruzar los movimientos registrados en contable.io con los que aparecen en el extracto de tu banco. Esto permite identificar diferencias, detectar transacciones faltantes y asegurar que tus libros contables reflejan fielmente los movimientos bancarios.
Antes de empezar
Para hacer la conciliacion bancaria necesitas:
- Una cuenta bancaria configurada en contable.io con la cuenta contable vinculada
- El extracto bancario del periodo a conciliar (PDF o archivo del banco)
- Transacciones registradas en contable.io para el mismo periodo (comprobantes de egreso, pagos recibidos, etc.)
Realizar la conciliacion
Navega a conciliacion bancaria
Ve a Bancos > Conciliacion bancaria en el menu lateral.
Selecciona la cuenta y el periodo
- Cuenta bancaria: Selecciona la cuenta que deseas conciliar
- Periodo: Elige el mes y ano a conciliar
El sistema carga los movimientos contables registrados para esa cuenta en el periodo seleccionado.
Revisa los movimientos del sistema
contable.io muestra todos los movimientos registrados en la cuenta contable vinculada para el periodo:
| Columna | Descripcion |
|---|---|
| Fecha | Fecha del movimiento contable |
| Descripcion | Detalle de la transaccion (factura, comprobante, etc.) |
| Debito | Entradas de dinero a la cuenta |
| Credito | Salidas de dinero de la cuenta |
| Estado | Conciliado o Pendiente |
Cruza movimientos con el extracto
Para cada movimiento del extracto bancario, busca su equivalente en los movimientos del sistema:
- Identifica el movimiento en el extracto (monto, fecha, descripcion)
- Busca la coincidencia en los movimientos del sistema
- Marca como conciliado haciendo clic en el movimiento correspondiente
Identifica las diferencias
Despues de cruzar los movimientos coincidentes, quedaran items sin conciliar en dos categorias:
Movimientos en el banco pero no en contable.io:
- Comisiones bancarias no registradas
- Transferencias recibidas sin comprobante de ingreso
- Debitos automaticos no registrados
Movimientos en contable.io pero no en el banco:
- Cheques emitidos pero no cobrados
- Transferencias en transito
- Errores de registro
Registra ajustes si es necesario
Para los movimientos del banco que no tienen registro en contable.io (como comisiones bancarias o intereses), puedes crearlos directamente desde la pantalla de conciliacion:
- Haz clic en Registrar movimiento para crear una transaccion nueva
- El sistema prellenara los datos del movimiento bancario
- Completa la cuenta contable de contrapartida (por ejemplo,
530505para gastos bancarios)
Finaliza la conciliacion
Una vez cruzados todos los movimientos y registrados los ajustes, verifica el resumen:
- Saldo segun extracto: El saldo que muestra tu banco
- Saldo segun libros: El saldo en contable.io
- Diferencia: Debe ser $0 si la conciliacion es completa
Haz clic en Cerrar conciliacion para finalizar el periodo.
Resultado
Al cerrar la conciliacion, el sistema genera un reporte de conciliacion bancaria que incluye:
- Resumen de saldos (banco vs libros)
- Lista de movimientos conciliados
- Partidas en transito (cheques no cobrados, transferencias pendientes)
- Ajustes realizados
Este reporte es util para auditoria y control interno.
Partidas conciliatorias comunes
| Tipo | Ejemplo | Accion |
|---|---|---|
| Comision bancaria | GMF (4x1000), cuota de manejo | Registrar gasto bancario en contable.io |
| Intereses ganados | Rendimientos de cuenta de ahorros | Registrar ingreso financiero |
| Cheque pendiente | Cheque emitido pero no cobrado | Dejar como partida en transito |
| Transferencia en transito | Pago enviado, no reflejado en extracto | Dejar como partida en transito |
| Nota debito/credito bancaria | Correccion del banco | Registrar segun el tipo |
Preguntas frecuentes
Cada cuanto debo hacer conciliacion?
Se recomienda hacer la conciliacion mensualmente, preferiblemente en los primeros dias del mes siguiente. Esto te permite detectar errores a tiempo y mantener tus libros actualizados.
Que pasa si la diferencia no es cero?
Una diferencia significa que hay movimientos sin cruzar. Revisa los items pendientes en ambas columnas. Las causas mas comunes son: transacciones no registradas en contable.io, errores de digitacion en montos, o movimientos con fechas en periodos diferentes.
Puedo reabrir una conciliacion cerrada?
Depende de la configuracion de tu empresa. En general, las conciliaciones cerradas son definitivas para mantener la integridad del proceso. Si necesitas hacer un ajuste, registra un movimiento en el periodo actual.
Puedo conciliar periodos anteriores?
Si, puedes conciliar cualquier periodo pendiente. Se recomienda conciliar en orden cronologico para evitar inconsistencias en los saldos acumulados.